도서 소개

금융인으로 살아온 지난 30년, 고객의 인생과 함께한 긴 항해의 시간 속에서 저자의 사명은 늘 명확했다. 고객의 Needs에 맞는 최적의 금융 상품을 매치하는 것. 급변하는 환경 속에서 국내 자산 시스템만으로는 노후 대비와 재산상속, 자산의 영속성 등의 숙제를 풀기에는 늘 2%의 갈증이 있었다.그 답을 찾기 위해 세계 금융 시장을 살피던 저자의 시선이 멈춘 곳은 아시아의 금융 허브, 홍콩이었다. 강력한 장기 복리 수익률, 피보험자 무제한 변경을 통한 무한 승계, 다통화 자산 배분의 원리 등을 금융 전문가의 시각에서 분석하고, 왜 전 세계 자산가들이 홍콩을 자신의 ‘메인 금고’로 선택하는지를 30년 동안의 현장 경험의 언어로 풀어냈다.단순히 금융 상품을 소개하는 안내서가 아니다. 150년이 넘는 시간 동안 영미법의 견고한 사유재산 보호 아래 다듬어진 신탁의 철학과 글로벌 자산운용의 정수, 인류의 스승들이 남긴 궤적을 홍콩이라는 거대한 거울에 투영한 결과물이다. 현인들이 불확실한 미래를 확신으로 바꾸었듯, 자산을 글로벌 차원으로 확장하고 가문의 부를 지켜내는 등대가 되기를 바라는 책이다.

  출판사 리뷰

30년 자산 관리의 여정, 현인들의 지혜로 홍콩 금융을 답하다

금융인으로 살아온 지난 30년은 고객의 인생과 함께한 긴 항해의 시간이었습니다. 때로는 호황의 기쁨을 나누고, 때로는 경제 위기의 파고 속에서 고객의 재산을 지켜내기 위해 밤잠을 설치기도 했습니다. 저의 사명은 늘 명확했습니다. ‘고객의 Needs에 맞는 최적의 금융 상품을 매치하는 것’. 하지만 급변하는 환경 속에서 국내 자산 시스템만으로는 고객의 노후 대비와 재산상속, 자산의 영속성 등의 숙제를 풀기에는 늘 2%의 갈증이 있었습니다.

이 책은 지난 30년간 제가 현장에서 만난 고객들의 간절한 Needs에 대한 제 응답입니다.
"어떻게 하면 물가상승률을 이기고 자산을 안전하게 불릴 수 있을까?"
"자녀에게 세금 부담 없이, 그리고 분쟁 없이, 부를 물려줄 방법은 무엇일까?"
"환율 변동과 정치적 Risk 속에서 내 자산을 지킬 ‘안전 가옥’은 어디에 있는가?"

그 답을 찾기 위해 세계 금융 시장을 살피던 제 시선이 멈춘 곳은 바로 아시아의 금융 ‘허브’, 홍콩이었습니다. 저는 이 책에서 홍콩 금융이 가진 강력한 장기 복리 수익률, 피보험자 무제한 변경을 통한 무한 승계, 그리고 다통화 자산 배분의 원리 등을 금융 전문가의 시각에서 심층적으로 분석했습니다. 또 홍콩의 금융 역사가 어떻게 지금의 독보적인 자산 보호 시스템을 만들었는지, 왜 전 세계 자산가들이 홍콩을 자신의 '메인 금고'로 선택하는지를 30년 동안의 현장 경험의 언어로 풀어냈습니다.

처음 홍콩 금융을 접했을 때, 저는 경이로움을 느꼈습니다. 그곳은 단순히 수익률 높은 상품만을 파는 곳이 아니었습니다. 150년이 넘는 시간 동안 영미법의 견고한 사유재산 보호 아래 다듬어진, 대를 이어 부를 전수하는 ‘신탁’의 철학과 글로벌 자산운용의 정수가 결합한 결정체였습니다. 저는 이 독보적인 시스템 속에서 인류의 역사를 바꾼 현인들의 삶과 맞닿아 있는 지점을 발견했습니다.

홍콩 금융의 기축통화(USD) 보유 전략은 극점을 향했던 탐험가 아문센의 집요한 준비성과 맥이 닿아있습니다. 모두가 운에 맡길 때 그는 환경에 기민하게 대응하며 생존 기반을 다졌습니다. 30년 현장에서 본 진정한 자산가는 위기가 오기 전에, 홍콩이라는 안전 기지에 달러라는 생존 자산을 비축해 둔 이들이었습니다. 또한 홍콩 금융의 글로벌 자산 배분 역량은 레오나르도 다빈치의 융합적 사고와 제임스 카메론의 기술적 완벽주의와 궤를 같이합니다. 예술과 공학을 결합해 시대를 앞서간 그들처럼, 홍콩 금융은 전 세계 우량 자산을 하나의 포트폴리오에 담아내는 정교한 금융 공학을 보여줍니다.

내 재산을 지킬 '안전 가옥'을 찾는 이들에게 이순신 장군의 지혜를 빌려 답하고 싶습니다. 지형과 해류를 치밀하게 활용해 승리를 거둔 장군처럼, 영미법 체계를 방파제로 삼아 자산을 지켜내는 홍콩의 자산 보호 시스템은 금융의 명량해전이라고 할 만합니다. 평생을 헌신한 슈바이처와 생명의 신비를 밝힌 찰스 다윈의 시선은 홍콩의 무한승계 제도와 연결됩니다. 다윈이 생명의 영속성을 증명했듯, 홍콩 보험은 피보험자 변경을 통해 부의 생명력을 다음 세대까지 이어갑니다. 이는 고흐의 예술혼이 영원히 살아남은 것처럼, 우리의 자산도 세대를 넘어 불멸의 가치를 지니게 하려는 열망의 산물입니다.

슈베르트의 가곡처럼 아름다운 배당 관리(Smoothing)는 시장의 거친 파도를 완만하게 다듬어주며, 에디슨의 인내와 톨스토이의 깊은 성찰은 홍콩 금융의 장기 복리 수익률을 견인하는 동력이 됩니다. 단기 변동에 일희일비하지 않고, 마크 트웨인의 위트처럼 유연하게 자금을 융통하는 중도 인출의 미학까지 갖춘 곳이 바로 홍콩입니다.

이 책은 단순히 금융 상품을 소개하는 안내서가 아닙니다. 지난 30년, 고객을 위해 고군분투했던 실무자의 현장 기록이자, 인류의 스승들이 남긴 궤적을 홍콩이라는 거대한 거울에 투영한 결과물입니다. 금융에는 정답이 없다고들 합니다. 하지만 '최선'은 분명히 존재합니다.

지난 30년이 그러했듯, 앞으로도 여러분의 자산이 시간의 흐름 속에서 더 큰 가치를 발현하기를 진심으로 응원합니다. 현인들이 불확실한 미래를 확신으로 바꾸었듯, 이 책이 여러분의 자산을 글로벌 차원으로 확장하고, 가문의 부를 지켜내는 든든한 등대가 되기를 소망합니다.

  목차

Chapter A ; 와이즈맨

018 로알 아문센
고독한 나침판, 얼음의 심장을 녹인 위대한 여정
025 레오나르도 다빈치
무한한 호기심의 항해자, 인류에 남긴 미완의 축복
031 이순신
파도 소리에 섞인 거인의 숨결, 고독한 정의의 항해
037 슈바이처
건반에서 청진기로, 영혼을 치유한 거룩한 변주곡
043 빈센트 반 고흐
노란 태양을 품은 고독한 영혼, 그의 일그러진 진심
049 슈베르트
겨울 나그네, 슬픔으로 빚어낸 영원한 선율
054마크 트웨인
미시시피의 거친 물살을 유머로 넘다
059찰스 다윈
시간의 해안에서 길어 올린 생명의 암호
065 에디슨
1%의 영감을 향한 99%의 사투, 불멸의 등불을 밝히다
071 톨스토이
대지의 숨결을 닮은 거인, 욕망의 강을 건너 영혼의 안식을 찾다
077 제임스 카메론
한계를 모르는 탐험가, 스크린 위에 신세계를 건설하다

Chapter B ; 와이즈맨의 금융에 관한 지혜

084 로알 아문센
고독한 나침판, 얼음의 심장을 녹인 위대한 여정
60세에 은퇴하여 90세까지
090 레오나르도 다빈치
무한한 호기심의 항해자, 인류에 남긴 미완의 축복
자녀에게 1천만 불을 상속하다
096 이순신
파도 소리에 섞인 거인의 숨결, 고독한 정의의 항해
나에게는 매달 5만 불의 남는 돈이 있습니다
102 슈바이처
건반에서 청진기로, 영혼을 치유한 거룩한 변주곡
어떤 경우에도 인간의 자존감을 지키며 산다
109 빈센트 반 고흐
노란 태양을 품은 고독한 영혼, 그의 일그러진 진심
돈 걱정 없는 우아한 예술적 삶
116 슈베르트
겨울 나그네, 슬픔으로 빚어낸 영원한 선율
신성한 불꽃, 찬란한 생애
122 마크 트웨인
미시시피의 거친 물살을 유머로 넘다
부자 vs 거지
128찰스 다윈
시간의 해안에서 길어 올린 생명의 암호
지독한 성실함, 흔들리지 않는 질문
134 에디슨
1%의 영감을 향한 99%의 사투, 불멸의 등불을 밝히다
1%의 영감, 99%의 노력
144톨스토이
대지의 숨결을 닮은 거인, 욕망의 강을 건너 영혼의 안식을 찾다
진정한 행복과 선
150 제임스 카메론
한계를 모르는 탐험가, 스크린 위에 신세계를 건설하다
불가능은 아직 시도하지 않은 영역일 뿐

Chapter C ; 홍콩보험

158로알 아문센
고독한 나침판, 얼음의 심장을 녹인 위대한 여정
60세에 은퇴하여 90세까지
강력한 장기 복리 수익률
163 레오나르도 다빈치
무한한 호기심의 항해자, 인류에 남긴 미완의 축복
자녀에게 1천만 불을 상속하다
피보험자 무제한 변경(무한승계)
169 이순신
파도 소리에 섞인 거인의 숨결, 고독한 정의의 항해
나에게는 매달 5만 불의 남는 돈이 있습니다
높은 자산배분 비중
174 슈바이처
건반에서 청진기로, 영혼을 치유한 거룩한 변주곡
어떤 경우에도 인간의 자존감을 지키며 산다
배당금의 안정적 관리
179 빈센트 반 고흐
노란 태양을 품은 고독한 영혼, 그의 일그러진 진심
돈 걱정 없는 우아한 예술적 삶
유연한 중도인출
184 슈베르트
겨울 나그네, 슬픔으로 빚어낸 영원한 선율
신성한 불꽃, 찬란한 생애
다통화 전환옵션
189 마크 트웨인
미시시피의 거친 물살을 유머로 넘다
부자 vs 거지
철저한 자산보호
194찰스 다윈
시간의 해안에서 길어 올린 생명의 암호
지독한 성실함, 흔들리지 않는 질문
비과세 및 절세효과
199 에디슨
1%의 영감을 향한 99%의 사투, 불멸의 등불을 밝히다
1%의 영감, 99%의 노력
계약 유지의 유용성
204 톨스토이
대지의 숨결을 닮은 거인, 욕망의 강을 건너 영혼의 안식을 찾다
진정한 행복과 선
글로벌 상속전략
209 제임스 카메론
한계를 모르는 탐험가, 스크린 위에 신세계를 건설하다
불가능은 아직 시도하지 않은 영역일 뿐
기축통화 자산보유

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