도서 소개

투자를 배우고 익히기 위한 좋은 ‘기본서’ 역할을 하고자 한다. 기본서는 언제든 꺼내서 다시 볼 수 있는 책이다. 잘 기억나지 않고, 잘 모르겠다 싶은 부분을 반복적으로 익혀도 되는 책이다. 이 책이 투자하기 전, 투자하는 과정에서, 또 투자 후 그런 역할을 할 수 있었으면 좋겠다.

  출판사 리뷰

이것도 모르면서 투자하시게요?
진짜 전문가가 알려주는 금융투자의 기본서!
감으로 하는 투자 말고 진짜 투자, 오늘부터 시작해 봅시다.

우리는 투자에 대해 한 번도 제대로 배워본 적이 없습니다.
학교에서 가르쳐주지 않았으니까요.
그런데 남들 하니, 안 하면 뒤처진다는 생각에, 잘 알지 못하면서 섣불리 뛰어듭니다.
그리고 이내 실망해서 빠져나옵니다. ‘다시는 내가 이거 하나 봐라’ 하면서 말이죠.

‘배우고 익혀야’ 할 수 있는 일들이 많습니다. 투자도 그러한 일입니다.
특히 투자는 위험이 수반되니 더더욱 그렇습니다.
아주 기초적인 것부터 차근차근 배우고 익혀야 합니다.
그래야 위험에 대처할 수 있고, 목표를 이룰 수 있기 때문입니다.

정보와 교육은 다릅니다.
많은 사람들은 투자하기 위해 ‘자극적인 정보’를 찾습니다.
투자는 몇몇 정보만으로 성공하기 어렵습니다.
정보가 때로는 위험하기도 합니다. 정보 먼저 찾지 말고, 교육부터 받아야 합니다.
투자위험이 무엇이고, 그 위험에 어떻게 대처해야 하며, 투자목표를 이루기 위해서는
배우고 익힌 것을 어떻게 실천해야 할지 차근차근 공부해야 합니다.

이 책은 투자를 배우고 익히기 위한 좋은 ‘기본서’ 역할을 하고자 합니다.
기본서는 언제든 꺼내서 다시 볼 수 있는 책입니다.
잘 기억나지 않고, 잘 모르겠다 싶은 부분을 반복적으로 익혀도 되는 책입니다.
이 책이 투자하기 전, 투자하는 과정에서, 또 투자 후 그런 역할을 할 수 있었으면 좋겠습니다.

  작가 소개

지은이 : 박원주
이화여자대학교에서 박사학위(소비자재무 전공)를 받았다. 금융소비자의 금융역량 향상을 돕는 금융교육 전문가이자 전문성, 객관성을 지닌 재무상담 전문가(CFP)이다. 일상적인 재무관리법, 행복한 노후를 위한 노후준비법, 꾸준한 자산성장을 위한 투자관리법 등 다양한 교육 콘텐츠를 연구, 개발해왔고 실제 강의를 수강한 수강자들의 만족도가 높은 신뢰받는 강사이기도 하다. 위험이 수반되는 투자활동에 이렇다 할 체계적인 교육이 없는 것을 안타까워하며 2021년부터는 청년을 위한 투자 교육에 힘써왔다. 이 책은 약 2년여간 대학에서의 수업 등을 바탕으로, 누구나 투자에 대해 바르게 인식하고 건강하게 투자할 수 있도록 돕기 위해 기획한 책이다. 중·고생, 대학생, 사회초년생, 중장년 등 이렇다 할 투자 교육 한번 체계적으로 받지 않은 사람들에게 큰 도움이 되었으면 하는 마음으로 집필했다. 서경대학교 금융정보공학과 교수로 재직 중이다.

  목차

1부. 투자 기초부터 탄탄히!

프롤로그

Chapter 1. 워밍업
Q. 금리와 물가를 왜 비교해야 하나요?
Q. 투자가 필요한 건 알겠는데 그럼에도 불구하고 왜 투자가 꺼려질까요?
Q. 예전보다 투자하는 사람이 많이 늘었다고 하던데 그런가요?
Q. 투자 공부를 꼭 해야 하나요? 그냥 투자하면 안 되나요?

Chapter 2. 투자기초
Q. 투자 대상은 어떤 공통적인 특성들을 지니고 있나요?
Q. 가격과 가치는 어떻게 다른가요?
Q. 왜 투자위험은 Danger라고 부르지 않고 Risk라고 부르나요?
Q. Risk와 변동성은 같은 개념인가요?
Q. 투자위험(Risk)과 수익(Return)은 무슨 관계가 있나요?
Q. 투자와 투기는 어떻게 다른가요?

Chapter 3. 투자위험
Q. 투자위험에는 어떤 것들이 있나요?
Q. 체계적 위험을 줄이는 방법은 없나요?
Q. 비체계적 위험을 줄이는 방법은 없나요?
Q. 심리위험을 더 경계해야 한다고요? 심리위험이 도대체 뭔가요?
Q. 심리위험이 잘 다스려질까요?
Q. 투자위험이 이렇게 많은데, 그럼에도 불구하고 투자해야 할까요?

Chapter 4. 투자수익
Q. 왜 기대수익률이라고 하나요?
Q. 합리적 기대수익률은 얼마일까요?
Q. 그 정도 수익으로 언제 투자가 되나요? 더 많은 수익을 바라면 안 될까요?
Q. 채권과 주식의 기대수익률은 어떻게 다른가요?
Q. 꾸준하게 수익을 낼 수 있는 방법이 있을까요?

Chapter 5. 경제지표와 투자
Q. 경기가 뭐예요?
Q. 경기와 주가는 어떤 관계가 있나요?
Q. 경기와 금리는 어떤 관계가 있나요?
Q. 그렇다면 금리와 주가는 어떤 관계가 있나요?
Q. 물가와 주가는 어떤 관계가 있나요?
Q. 환율과 주가는 어떤 관계가 있나요?
Q. 뉴스에서 ‘연준’이라는 용어를 종종 들었는데, 연준이 뭔가요?
Q. 중앙은행의 통화정책을 설명해 주세요.
Q. 양적완화는 뭐예요?

2부. 실전투자 이렇게!

Chapter 6. 금융투자상품 I: 채권과 주식
Q. 금융투자상품에 어떤 것들이 있나요?
Q. 채권과 주식은 어떻게 다른가요?
Q. 채권투자를 통해 무엇을 얻을 수 있나요?
Q. 채권투자 수익에 대한 세금은 얼마인가요?
Q. 그렇다면 채권은 어떤 상황에서 투자하고, 어떤 상황에서 투자하지 말아야 하나요?
Q. 채권투자를 하려면 목돈이 있어야 하나요?
Q. 주식투자를 통해 무엇을 얻을 수 있나요?
Q. 주식투자 수익에 대한 세금은 얼마인가요?
Q. 기본적 분석, 기술적 분석, 이런 게 뭔가요? 꼭 해야 하나요?
Q. IPO가 뭔가요?
Q. 우리나라 주식시장에 대해 설명해 주세요.
Q. 미국 주식시장에 대해서도 설명해 주세요.
Q. 국내 주식시장과 미국 주식시장의 운영시간은 몇 시부터 몇 시까지인가요?
Q. 미국 주식시장은 우리와 달리 하락했을 때 빨간색으로 표시한다면서요?
Q. 외국인도 우리 증시에 영향을 미칠 수 있는 주된 거래 주체인가요?
Q. 공매도가 도대체 뭔가요?
Q. 빚내서 주식투자하면 안 되나요?
Q. 언제 살까요(투자할까요)?
Q. 언제 팔까요?
Q. 하지 말아야 할 주식투자 방법이 있다면?
Q. 주식투자, 어떻게 해야 할까요?

Chapter 7. 금융투자상품 II: 펀드와 ETF
Q. 펀드가 뭔가요?
Q. 펀드도 예금자보호가 되나요?
Q. 펀드 비용에 대해 설명해 주세요.
Q. 펀드 종류가 너무 많고 이름도 복잡해서 선택하기 어려워요.
Q. 펀드 이름 읽는 법을 설명해 주세요.
Q. 액티브(Active)펀드와 패시브(Passive)펀드가 어떻게 다른가요?
Q. 펀드 기준가격이 뭐예요?
Q. 펀드 세금이 궁금해요.
Q. 펀드에 가입하려면 어떻게 해야 하나요?
Q. ETF가 뭔가요?
Q. ETF 이름 읽는 법에 대해서도 설명해 주세요.
Q. ‘SPY’, ‘QQQ’, 이런 ETF도 있던데 이건 뭐예요?
Q. 좋은 ETF 고르는 방법을 알려 주세요.
Q. ETF 세금에 대해 알려 주세요.
Q. ETF 투자는 어디서, 어떻게 하나요?
Q. ETF와 펀드 중 무엇에 투자할까요?

Chapter 8. 자산배분과 포트폴리오
Q. 자산배분이 뭔가요?
Q. 자산배분을 왜 해야 하나요?
Q. 자산배분, 어떻게 하는 건가요?
Q. 한 번 자산배분하면 그대로 놔둬도 될까요?
Q. 포트폴리오와 자산배분은 다른 개념인가요?

Chapter 9. 투자실전: 투자프로세스
Q. 투자하기 전, 무엇부터 해야 할까요?
Q. 재무목표를 수립하였다면 그다음에는 무엇을 할까요?
Q. 투자성향을 파악해야 하나요?
Q. 투자목표와 투자성향에 맞는 자산배분, 어떻게 할까요?
Q. 포트폴리오가 수립되면 언제 실천해야 할까요?

Chapter 10. 단돈 만 원으로도 시작할 수 있는 노후준비
Q. 벌써 노후준비가 필요할까요?
Q. 왜 연금을 준비해야 하나요?
Q. 공적연금과 사적연금이 뭐예요?
Q. 국민연금, 받을 수 있을까요?
Q. 국민연금, 어떻게 하면 많이 받을 수 있나요?
Q. 퇴직연금에 대한 기본 지식이 부족해요. 퇴직연금이 뭐예요?
Q. 퇴직연금 관리는 어떻게 해야 하나요?
Q. 연금저축펀드가 뭐예요?
Q. 연금계좌가 뭐예요?
Q. 내 연금 준비 현황을 한눈에 살펴보는 방법은 없을까요?

Chapter 11. 알면 든든한 금융상식
Q. 같은 금리인데 왜 적금이자는 예금이자보다 적나요?
Q. 72법칙이 뭐예요?
Q. 파생상품, 정말 위험한가요?
Q. 금융투자상품도 철회가 가능한가요?
Q. 신용점수를 올리려면 어떻게 해야 하나요?
Q. 지연이체 서비스가 뭐예요?
Q. 비대면 금융거래 시 유의해야 할 사항에 대해 알려 주세요.

에필로그

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