도서 소개

변액연금보험의 효율적인 설계방안과 투자관리 방법을 제시한다. 변액연금보험을 가입하기전 직업별/연령별로 적절한 설계방안을 제시하여 효율적인 설계를 할 수 있도록 도와주고, 가입이후에는 장기투자에 반드시 필요한 자산배분에 의한 투자관리방안을 제시하여 가입자 스스로 투자관리를 해결할 수 있도록 도움을 주고자 했다.

  출판사 리뷰

변액연금보험의 효율적인 설계방안과 투자관리 방법을 제시한다!
변액연금보험은 평균수명 100세시대를 준비하는 세대들의 노후준비 또는 은퇴준비 용으로 최고의 금융상품이라 할 수 있다. 자의든 타의든 그만큼 우리들의 노후를 위해서 가장 많이 선택하는 상품인 것이다. 하지만 현실적으로 가입후 몇년 못가서 해지하는 가입자들이 상당히 많다. 이유는 가입자의 경제적 이유도 있겠지만 가입시 비효율적인 설계로 인해서 피해를 보게되어 해지하는 경우와 가입이후 적절한 투자관리를 받지 못해서 해지하는 경우등도 주요 원인이라 할 수 있다.
그렇다고 해서 마땅히 가입자들이 가입전에 효율적인 설계를 위해서 참고할 만한 서적도 없다. 당연히 가입이후 투자관리에 대한 전문서적도 찾아 볼 수 없는 실정이다.
따라서 이책은 변액연금보험을 가입하기전 직업별/연령별로 적절한 설계방안을 제시하여 효율적인 설계를 할 수 있도록 도와주고, 가입이후에는 장기투자에 반드시 필요한 자산배분에 의한 투자관리방안을 제시하여 가입자 스스로 투자관리를 해결할 수 있도록 도움을 주고자 하는 것이 목적이다.

  작가 소개

저자 : 심영보
[고객에게는 착한설계사, 보험사에는 나쁜 설계사]를 직업철학으로 하는 저자 심영보는 경기도 포천에서 태어났으며, 건국대학교 전자계산학과를 졸업했다. 현재는 다년간의 현장영업 경험과 시행착오 끝네 터득한 노하우를 기반으로 변액보험투자관리 및 은퇴설계, 보험설계, 재무설계, 절세설계 분야의 최고 전문가로서 왕성한 활동을 하고 있다.또한 ‘보험연합(http://cafe.naver.com/crono)’과 ‘심영보변액연금보험 투자관리시스템(http://cafe.naver.com/antivul)‘등 온라인 사이트를 운영하면서 변액 및 재무설계 관련분야의 연구에 집중하고 있다.[전문분야]● 재무설계/은퇴설계/자산관리 컨설팅 ● 변액연금보험 투자관리/리스크관리/유지관리● 보험설계/위험설계● 교육자금설계/목돈마련설계● 절세설계(상속세/증여세)● CEO플랜

  목차

Chapter 01: 변액연금보험 투자관리 개요

가. 변액연금보험 투자관리란 무엇인가?
나. 변액연금보험 투자관리의 필요성
다. 국내 변액연금보험 투자관리의 현주소라. 변액연금보험의 올바른 투자관리 방법은?

Chapter 02: 변액연금보험 가입설계방안 심층연구

가. 변액연금보험 구조와 기능
1. 변액연금보험의 보험료 구성형태
2. 변액연금보험의 운용형태 분석
3. 변액연금보험의 특별계정
4. 변액연금보험의 사망보장
5. 변액연금보험의 연금보장
6. 변액연금보험의 주요 연금지급 방식
7. 변액연금보험의 사업비 형태
8. 변액연금보험의 최저연금적립금 보증제도(GMAB)
9. 변액연금보험의 최저사망보험금 보증제도(GMDB)
10. 변액연금보험의 스텝업(Step-up) 방식
11. 변액연금보험의 펀드자동재배분 기능
12. 변액연금보험의 평균분할투자 기능
13. 변액연금보험의 펀드선택 및 변경
14. 변액연금보험의 계약변경
15. 변액연금보험의 연금지급 연기제도
16. 변액연금보험의 부부형연금지급 방식
17. 변액연금보험의 연금개시연령 분석
18. 변액연금보험의 계정전환기능19. 변액연금보험의 일시납입중지기능
20. 변액연금보험의 위험보험료

나. 변액연금보험 설계전략/전술
1. 변액연금보험의 원금보장에 대한 불리한 사항
2. 변액연금보험의 세제혜택
3. 변액연금보험의 연금수령에 대한 경험생명표의 영향
4. 국내계 변액연금보험과 외국계 변액연금보험의 차이점
5. 변액연금보험 연금지급예시표의 연금액에 대한 현실적 평가
6. 변액연금보험이 의무거치기간을 두는 이유
7. 내게 가장 적합한 변액연금보험은?
8. 변액연금보험의 피보험자를 아내로 할 경우와 남편으로 할

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