도서 소개
자산관리사들을 위한 책으로, 정확한 고객 분석을 바탕으로 한 다각도의 접근법을 제시하고 있다. 그 기본이 되는 것은 4가지, 즉 투자, 세금, 저축, 보험이다. 필요는 다양하더라도 이것들의 활용법을 달리하면 고객이 원하는 결과를 내놓을 수 있다.
출판사 리뷰
투자, 세금, 저축, 보험
자산관리의 사칙연산만 알면
어떤 까다로운 고객 요구도 만족시킬 수 있다!
베테랑 자산관리사가 초보 자산관리사에게 알려주는
고객 맞춤 파이낸셜 플래닝의 모든 것
자산관리사의 고객은 ‘현재 자산의 가치를 높이고자 하는 이들’이다. 하지만 이들의 자산 규모, 종사 분야 등은 모두 달라서 필요 역시 제각각이다. 하나의 접근법만 가져서는 다양한 고객을 만족시킬 수 없는 것이다.
‘어떻게 하면 개별 고객의 특성에 맞는 재무설계를 할 수 있을까?’
이 책은 이런 고민을 가지고 있는 자산관리사들을 위한 책으로, 정확한 고객 분석을 바탕으로 한 다각도의 접근법을 제시하고 있다. 그 기본이 되는 것은 4가지, 즉 투자, 세금, 저축, 보험이다. 필요는 다양하더라도 이것들의 활용법을 달리하면 고객이 원하는 결과를 내놓을 수 있다. 예를 들면 고액자산가의 가장 큰 고민은 세금인 경우가 많다. 따라서 이들에게는 절세 방안을 제시하는 것이가장 적절한 상담이라고 할 수 있다.
이처럼 고객의 니즈에 맞는 상담은 금융지식만 가지고서는 할 수 없다. 실무 경험을 바탕으로 한 노하우가 필요하다. 증권회사, 재무설계회사, 보험회사 등에서 일한 경력의 자산관리사 남성현이 제시하는 지름길을 따라 일류 자산관리사로 거듭나 보자.
손절매는 본인 예측과 달리 주식 손실이 발생한 경우 손해를 보고 매도하는 데드라인이다. 그런데 손해 보고 팔기가 말처럼 쉽지 않다. 얼만큼 손해를 보고 팔아야 할지 혹시나 자신이 팔고 나면 오르지 않을지 여러 생각이 든다. 하지만 손절매를 잘해야만 진정한 ‘지키는 투자’를 할 수 있다.
기존에 우리가 저축하는 방식은 세로저축이다. 세로저축이란 자신에게 가장 긴급한 자금을 저축하는 데 모든 저축 금액을 투여하는 형태이지만 이런 저축 방법은 향후 소득이 줄어들거나 하면 본인이 원하는 자금을 다 충족하지 못하게 할 수 있다. 그렇기 때문에 필요한 자금의 중요성을 나눠 현재 가장 긴급하고 중요한 자금과 급하지는 않지만 중요한 자금을 나눠 모든 필요자금을 충족할 수 있는 저축 방법이 가로저축이다.
보험증권을 통해 상품 종류와 납입 기간, 보장 기간, 보장 내용, 보험 권리지정 등을 파악해야 한다.
작가 소개
지은이 : 남성현
-現 ㈜에프피하우스 이사-前 동양증권 PB(Private Banker)-前 내셔널 재무설계 FP(Financial Planner) 겸 교육 담당자-前 흥국생명 WM(Wealth Manager)
목차
Contents
05 / Prologue
Part 1. 투자
10 / 이기는 투자
14 / 지키는 투자
18 / 좋은 주식 찾기
22 / 아주 쉬운 기술적 분석
24 / 채권의 이해
28 / 좋은 펀드 찾기
32 / 왜 변액보험인가?
36 / 변액보험의 옵션기능
40 / 변액보험 수익률 관리 비법
44 / ETE 매매 기법
Part 2. 세금
50 / 종합소득세 이해
54 / 증여세 이해
58 / 상속세 이해
62 / 보험가입 시 세금혜택(일반편)
66 / 보험가입 시 세금혜택(특별편)
70 / VIP 고객 이해 및 전략
74 / 고액자산가 절세 방안
80 / 개인사업자의 세금 이해
84 / 법인사업자 컨설팅
88 / CEO 플랜
Part 3. 저축
94 / 재무설계(이론편)
100 / 재무설계(사례편)
104 / 재무 설계 법칙
108 / 똑똑하게 저축하기
112 / 가계부 작성 요령
116 / 금융상품의 이해
122 / 인생 5대 자금과 통계
126 / 자녀교육자금
130 / 은퇴자금 준비하기
134 / 재무계산기 활용
Part 4. 보장
142 / 보험증권 분석하기
146 / 실손보험 변천사
150 / 생명보험의 장점
156 / 생명보험·손해보험 비교
160 / 암 신기술 치료법
166 / 3대 질병과 보장
170 / CI 보험의 오해와 진실
174 / 연금저축과 비과세저축
178 / 치아보험의 이해
182 / 경영인 정기 보험
