도서 소개
어느 날 갑자기 은행이 망해 예치금을 찾을 수 없다면? 20년 동안 일한 회사에서 하루아침에 해고 통지를 받는다면? 오를 줄 알고 투자했던 부동산 가격이 계속 떨어지기만 한다면? 긴축재정으로 소방관 수가 줄어 불이 났는데도 달려올 소방관이 없다면? 생각만 해도 아찔한 이 상황들은 누군가의 시나리오가 아니다. 현재 세계 곳곳에서 이와 같은 상황이 실제로 벌어지고 있다.
2008년 파산한 아이슬란드부터 그리스, 아일랜드, 독일 그리고 미국까지. 세계적인 경제 칼럼니스트이자 베스트셀러의 저자인 마이클 로이스는 이 책에서 세계 경제를 뒤흔들고 있는 재정불량국들의 연쇄부도 사태 이면에 감춰진 실상을 날카로운 시선과 특유의 독설로 분석한다.
급격히 불어나는 국가의 부채가 긴축재정으로 이어지고, 과도한 탐욕, 무능한 정부의 위기대처능력 부재, 서비스업과 제조업의 불균형, 포퓰리즘의 폐해 등이 금융 시스템 문제들이 한데 뒤엉켜 결국에는 국가 붕괴라는 엄청난 결과가 초래되는데 이 책은 이런 ‘국가재정붕괴’라는 최악의 상황에서도 자신의 자산을 지키고 안전하게 지키려는 독자들에게 일말의 통찰을 제공한다. 그리고 한국 사회와 유사한 사례들을 통해 반면교사를 삼길 촉구하고 있다.
출판사 리뷰
탈세 천국 그리스부터 부동산 몰락국 아일랜드까지
베스트셀러 저자 마이클 루이스가 파헤친
세계경제위기의 불편한 진실!
경제 독설가 마이클 루이스가 고발하는 연쇄국가부도 사태의 실체!
2008년, 유럽의 강소국 아이슬란드가 파산했다. 외국에서 빌린 돈으로 온 국민이 흥청망청한 이 나라의 재무장관은 전직 수의사, 중앙은행 총재는 전직 시인이었다. 그리스는 현재 파산 직전 상태에 놓여 있다. 부유층 탈세와 공직사회의 부패로 이제 중산층까지 거리로 나와 쓰레기통을 뒤지는 상황이지만 긴축재정을 거부하는 공무원과 국민들의 시위가 끊이지 않는다. 국가 부채가 국세 수입의 25배에 달하는 아일랜드에서는 부동산 광풍의 여파로 인구 수보다 더 많은 집을 지어 빈집만 10만 채 이상 방치되고 있다. 세계적인 경제 칼럼니스트이자 베스트셀러 저자 마이클 루이스는 신작 《부메랑》에서 세계 경제를 뒤흔들고 있는 재정불량국들의 연쇄부도 사태 이면에 감춰진 실상을 날카로운 시선과 특유의 독설로 파헤치고 있다.
그리스가 망하면 미국의 투자전문가는 수십억 달러를 번다!
어느 날 갑자기 은행이 망해 예치금을 찾을 수 없다면? 20년 동안 일한 회사에서 하루아침에 해고 통지를 받는다면? 오를 줄 알고 투자했던 부동산 가격이 계속 떨어지기만 한다면? 긴축재정으로 소방관 수가 줄어 불이 났는데도 달려올 소방관이 없다면? 이 모든 것이 경제비관론자의 예측이 아니라 현재 세계 곳곳에서 벌어지고 있는 실제 상황이다. 일반인들이 접근하기 어려운 경제 문제를 명료하게 해석하는 마이클 루이스는 《부메랑》을 통해 금융 쓰나미의 경로를 추적하고, 부도국가들이 겪고 있는 최악의 상황을 낱낱이 보여준다. 저자는 유럽발 경제위기의 진앙지인 아이슬란드, 그리스, 아일랜드는 물론 해결의 칼자루를 쥐고 있는 독일, 도시 파산문제로 흔들리는 미국을 직접 방문해 그들이 감추고 싶어하는 불편한 진실을 찾아냈다. 저자를 이러한 ‘재정불량국 투어’에 나서게 한 사람은 미국 헤지펀드 매니저 카일 배스다. 그는 2008년 서브프라임 모기지 사태 때 채권 부도에 베팅해 수백만 달러를 번 사람이다. 그해 말 배스의 새로운 관심사는 ‘정부’였다. 어느 나라나 재무부와 중앙은행이 민간 금융기관의 부실 대출을 떠안고 있었기 때문이다. 이는 여러 나라들이 파산할 수 있다는 뜻이었다. 배스는 그리스의 부도 가능성에 베팅하는 신용부도스와프(CDS)에 투자했다. 100만 달러 규모의 그리스 국채가 디폴트(채무불이행)에 처하면 액면가의 70%인 70만 달러의 수익을 거둬들이는 파생상품을 1,100달러에 사들인 것이다. 그리스가 파산하면, 배스는 636배라는 어마어마한 수익률을 올리게 된다. 마이클 루이스는 이번 사태의 주요 원인으로 ‘부채’를 지목하고 있다. 2002년부터 2008년까지 전 세계적으로 개인, 은행, 국가가 빌린 돈은 84조 달러에서 195조 달러로 두 배 넘게 늘었다. 각국에 불어닥친 금융 쓰나미는 바로 이 ‘무분별한 부채’다. 저리로 빌려 벌인 빚잔치는 결국 부메랑으로 돌아와 세계 경제를 위기에 빠뜨렸다고 저자는 이야기한다.
탈세의 천국 그리스부터 부동산 투기의 후유증으로 시름하는 아일랜드까지!
유로존 국가 중 가장 먼저 재정위기를 맞았던 아이슬란드의 주 산업은 어업이었다. 그러나 은행들이 해외에서 빌려온 막대한 돈이 돌기 시작하자 대구잡이 어부들마저 단 사흘 동안 교육을 받고 외환 트레이더가 되기 시작했다. 몇몇 어부들이 많은 돈을 벌자 더 많은 어부들이 제대로 된 교육도 마치지 않은 채 외환금융업에 빠져들었고, 결국 빚으로 환상을 쫓던 이들은 한순간에 붕괴하고 말았다. 그리스에는 광대한 부동산 제국을 건설한 약삭빠른 수도사들이 있었다. 이들과 얽힌 부동산 스캔들(바토페디 스캔들) 때문에 기존 총리 정부가 무너지고 새로운 정부가 들어서면서 엄청난 예산적자 문제가 만천하에 공개되었다. 이는 곧바로 그리스 채권을 매입하려던 해외 자본들을 공황 상태에 빠지게 했고, 신용평가기관인 무디스가 그리스의 신용등급을 낮추면서 그리스 국채는 휴지조각이 돼버렸다. 그리스 사태의 실체는 가진 자들의 탈세와 공무원들의 부패, 과도한 복지 문제가 얼키고설킨, 그야말로 한 편의 막장 드라마를 보여준다. 마이클 루이스는 그리스 공무원의 평균 임금은 민간 기업의 세 배에 이르고, 공립학교 학생당 교사 수는 최고 등급인 핀란드보다 네 배나 많으며, 선거가 있는 해에는 아예 세금 징수원을 거리에서 철수시키는 실상들을 꼬집는다. 한때 전체 노동자의 20% 이상이 건설업에 종사한 아일랜드는 인구 수보다 많은 주택을 지었고 결국 그 거품으로 인해 파산에 이르렀다. 아일랜드 은행들은 많은 건설업체들에 자금을 대주고 있었는데 부동산 거냇이 빠지자 은행들이 흔들리기 시작했다. 은행이 부동산업에 빌려준 돈은 무려 1,000억 유로(약 148조 원)가 넘었다! 더 큰 문제는 이 은행들의 부채를 정부가 보증했다는 것에 있었다. ‘아일랜드 은행의 손실액만으로도 향후 4년 동안의 조세 수입을 깡그리 집어삼키게 된다’고 저자는 분석했다.
유로존 국가 중 경제사정이 가장 양호한 독일은 이 일련의 사태에서 안전할 수 있을까? 저자는 그렇지 않다고 지적한다. 독일이 입은 손실액은 최근 집계만으로도 아이슬란드 은행과 관련해 210억 달러, 아일랜드 은행과 관련해 1,000억 달러이며 아직 확정되지 않은 그리스 국채를 통해서도 상당한 손실을 입었다고 정리했다. 미국의 지방정부들 역시 유럽 국가들 못지 않은 신용위기에 내몰리고 있다. 특히 캘리포니아 주는 퇴직연금과 고용비용이 급증하며 재정상태가 급속도로 악화되기 시작했다. 산 호세(San jose) 시는 예산부족으로 일주일에 사흘은 도서관을 열지 않고 공원 관리비용도 삭감했다. 바예호(Vallejo) 시는 인구가 11만 명이 넘지만 도시가 파산하면서 소방관 숫자를 121명에서 67명으로 줄여야 했다. 이렇게 저자는 전혀 알려지지 않았던 다섯 국가의 속 깊은 사정을 보여주고, 부메랑처럼 돌아오는 경제 악순환의 핵심을 정확하게 짚어내고 있다.
이것은 결코 남의 이야기가 아니다!
《부메랑》은 우리가 잘 알지 못했던 위기상황의 실체에 접근할 수 있도록 고배율의 현미경을 제공한다. 각 나라들은 부채로 인해 파산 상태에 직면했지만, 사실 문제는 그 이전부터 싹트고 있었다고 저자는 말한다. 과도한 탐욕, 무능한 정부의 위기대처능력 부재, 서비스업과 제조업의 불균형, 포퓰리즘의 폐해 등이 금융 시스템 문제와 맞물려 국가 붕괴라는 엄청난 결과로 돌아올 수밖에 없었다는 것이다. 마이클 루이스는 ‘국가재정붕괴’라는 전대미문의 사태 속에서 자신의 자산을 지키고 안전하게 살아남으려는 많은 독자들에게 새로운 시각을 전달하고, 한국 사회가 직면한 문제와 유사한 다양한 사례들을 통해 우리에게 반면교사할 수 있는 기회를 제공한다. 그리고 경고한다. 어설픈 낙관주의를 경계하라고. 부채의 역습을 받을 나라는 아직 훨씬 더 많이 남아있다고 말이다.
작가 소개
저자 : 마이클 루이스 (Michael Lewis)
미국 프린스턴대학을 졸업하고, 영국 런던경제대학에서 경제학 석사학위를 받았다. 월스트리트 투자은행 살로먼 브라더스에서 채권 세일즈맨으로 일했다. 이후 저널리스트로서 <이코노미스트>, <월스트리트저널> 등에 글을 썼으며, 시사주간지 <스펙테이터> 미국판의 편집인, <뉴리퍼블릭>의 주필로 지냈다. 현재 <뉴욕타임스 매거진>의 칼럼니스트로 활동 중이다. 저서로는 《머니볼》, 《빅숏》, 《라이어스 포커》, 《뉴뉴씽, 세상을 변화시키는 힘》, 《넥스트:마이너들의 반란》 등이 있다.
역자 : 김정수
독학으로 여러 가지 책을 섭렵하다가 신학 서적과 브리태니커백과사전 한국어판 사회과학 분야 번역에 참여하면서 번역계에 입문했다. 번역은 문화와 문화 사이에 다리를 놓아 사람들 사이에 소통을 돕는 일이므로, 늘 독자의 입장에서 쉽고 즐겁게 읽히는 번역을 하려고 노력한다. 현재 바른번역 회원이며, 역서로는 『불가사리와 거미』『협상게임』,『컬처코드』,『월요일 아침 20분』,『운송의 중심, 유럽의 중심 독일』,『성공하는 조직은 원칙을 중시한다』,『윈스턴 처칠의 리더십』,『램 차란의 위기경영』,『12&3 마케팅법칙』,『세컨드 사이클』등이 있다.
목차
해제 - 부메랑으로 돌아온 과잉과 탐욕: 최공필 한국금융연구원 상임자문위원
서문 - 사상 최악의 연쇄부도사태
제1장 툰드라의 월스트리트
- 인류 역사상 가장 빠르게 성장한 금융왕국, 아이슬란드의 붕괴
‘국가’의 탈을 쓴 헤지펀드
반값으로 폭락한 VIP룸
빚으로 즐긴 파티의 대가
자기 나라에 무관심한 사람들
노래 두 곡에 100만 달러
거품 가격이 만들어낸 가짜 자본
귀를 틀어막은 사람들
또 한 번의 역사적 금융 광기
재무장관은 수의사, 중앙은행 총재는 시인
어민들이 부유하지 않은 이유
그들에게 주어진 끔찍한 생계수단
하루아침에 외환금융인이 된 어부
진절머리 나는 은행 시스템
제2장 그들은 새로운 수학을 창조했다
- 싸구려가 되어버린 국가신용, 그리스의 위기
문제는 은행이 아니라 ‘나라’ 자체
비상식이 상식으로 군림하는 곳
온 국민이 탈세범인 나라
그리스 경제 해법을 찾아 수도사들의 세계로!
적자와 부채를 사라지게 하는 마술
부동산 제국을 일군 수도사
수도사들의 대담한 투자 전략
‘죄의 용서’를 파는 부동산 제국
절벽을 향해 내달리는 폭주 기관차
제3장 구제금융의 덫에 갇힌 켈틱 호랑이
- 부동산 시장 붕괴로 드러난 금융 시장의 거품, 아일랜드
유럽 최초의 경제 시스템 붕괴 국가
미스터리로 가득한 켈틱 호랑이의 등장
구글의 성적을 뛰어넘는 부동산 수익률
완벽히 예견된 아일랜드 은행의 붕괴
피라미드 사기로 자멸한 국가
재앙으로 전락한 부동산 기적
은행의 부채를 떠안은 아일랜드 정부
광기의 절정에서 멈춰버린 시간
선장의 치명적인 오판
아일랜드를 침몰시킨 단 한 번의 결정
인구보다 주택 수가 더 많은 부동산 왕국
버림받은 중소업자들
분노의 썩은 달걀 세례
제4장 칼자루를 쥔 그들의 은밀한 두 얼굴
- 유로존 부채위기와 불확실성의 직격탄을 맞은 불안한 나라, 독일
깨끗한 외면에 가린 더러운 속내
칼자루는 독일이 쥐고 있다
미친 짓에 돈을 대주다
과거의 상처에 대한 제스처
쓰레기를 사들인 뒤셀도르프의 멍청이들
IKB의 광적인 집착
‘고지식함’을 함정에 빠뜨린 ‘영악함’
알다가도 모를 독일인
또 하나의 대학살 기념물
제5장 세금을 집어삼키는 괴물
- 너무나 비대해진 금융 제국, 미국의 추락
재정위기를 둘러싼 진실 공방
신용위기에 놓인 지방정부
희망의 땅에 벽돌을 쌓아올린 젊은이
미국 안의 그리스 사태, 캘리포니아
미래를 저당잡히다
이미 부패해버린 공무원
공무원 연금의 볼모가 된 주민들
구명보트에 오른 난파선의 생존자
절제를 모르는 ‘파충류의 뇌’
낙관주의의 양면성
옮긴이의 말 - 경제위기의 이면에 감춰진 진실
